Principali normative relative alla moneta elettronica e ai servizi di pagamento
- Testo Unico bancario (Decreto Legislativo 1 settembre 1993, n. 385, come modificato successivamente da numerosi provvedimenti, e, in particolare, dai seguenti: Legge 1 marzo 2002, n.39, Decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11, Decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141, Decreto legislativo 14 dicembre 2010, n. 218)
- Decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11 - Attuazione della direttiva 2007/64/CE, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno, recante modifica delle direttive 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE, 2006/48/CE, e che abroga la direttiva 97/5/CE
- In materia di obblighi antiriciclaggio e antiterrorismo, gli IMEL e gli Istituti di Pagamento sono soggetti alla maggior parte delle disposizioni normative primarie e regolamentari emanate per i soggetti bancari e finanziari. La principale normativa di riferimento è il Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231, più volte modificato.
Normativa europea in corso di attuazione
Riforma degli Imel: Direttiva 2009/110/CE del Parlamento europeo e del Consiglio del 16 settembre 2009, concernente l'avvio, l'esercizio e la vigilanza prudenziale dell'attività degli istituti di moneta elettronica, che modifica le direttive 2005/60/CE e 2006/48/CE e che abroga la direttiva 2000/46/CE.
Gli Stati membri sono tenuti ad adottare e pubblicare le relative disposizioni di attuazione entro il 30 aprile 2011.